Au moment de nouer un partenariat ou d’élargir votre portefeuille fournisseurs, il peut être intéressant d’étudier la solvabilité des entreprises avec lesquelles vous souhaitez travailler. Cela permettra d’éviter les mauvaises surprises telles que retards de paiement ou pire faute d’exécution dans certaines situations.
Analyser l’information financière
L’un des moyens pour évaluer la situation financière d’une entreprise passe par un examen attentif de ses bilans et comptes de résultat publiés chaque année sur le registre du commerce. Ces documents offrent une vision claire de sa capacité à honorer ses dettes professionnelles ainsi que ses engagements auprès de clients ou de partenaires.
Étudier les ratios de solvabilité
Pour analyser ces informations, il existe plusieurs ratios de solvabilité clé qui peuvent donner un aperçu de la santé de l’entreprise en question :
- le ratio de dette nette à EBITDA : cela mesure la capacité de remboursement globale de l’entreprise car elle indique si son niveau d’endettement est adapté à la profitabilité dégagée.
- le taux de couverture des frais financiers : ce chiffre montre dans quelle mesure l’entreprise arrive à satisfaire les coûts associés au service de sa dette avec les profits générés.
- le fonds de roulement : il représente les réserves financières mobilisables à court terme pour faire face aux échéances.
Consulter les sources d’information spécialisées
Il existe plusieurs organismes spécialisés dans la collecte et la centralisation des données liées aux entreprises français. Par exemple, l’Infogreffe fournit des informations régulièrement mises à jour sur la situation juridique et financière des entreprises immatriculées en France.
D’autres solutions existent, telles que les plateformes qui proposent une analyse poussée de la santé financière d’une entreprise via un score de solvabilité, ainsi que des informations sur sa structure et son historique (dirigeants, actionnaires, effectifs…).
Réaliser une vérification systématique
Afin de vous assurer de la bonne santé financière de vos partenaires économiques, pensez également à effectuer une vérification systématique auprès des services compétents lorsque vous êtes sur le point de conclure un contrat ou une transaction significative avec une nouvelle entreprise.
S’informer sur la réputation de l’entreprise
L’image et la notoriété d’une entreprise auprès du public peuvent aussi être un indicateur de sa solidité financière. Ainsi, n’hésitez pas à réaliser des recherches sur Internet et les réseaux sociaux afin de consulter les avis et témoignages des clients ou prestataires ayant déjà collaboré avec cette entreprise.
Vérifier la cohérence des offres et services proposés
Il est également intéressant d’analyser les informations fournies par une entreprise sur son site Internet ou dans sa documentation commerciale. Cela permet de vérifier si l’offre de produits et services proposée semble correspondre au secteur d’activité, à la taille et aux moyens dont dispose l’entreprise en question.
Faire appel à des experts comptables ou avocats
Pour étudier la santé d’une entreprise et évaluer ses garanties financières afin de sécuriser vos transactions, vous pouvez également faire appel à des professionnels tels que des experts-comptables ou des avocats spécialisés dans le domaine du droit commercial et des affaires.
Ils pourront étudier plus précisément tous les éléments pouvant avoir un impact sur la solvabilité de votre partenaire et vous apporter une vision complète et réaliste de la situation.
Comparer l’entreprise à sa concurrence
Enfin, pour avoir une vision globale de la position d’une entreprise au sein de son marché, il peut être judicieux de comparer sa santé financière avec celle de ses concurrents. Ainsi, vous disposerez d’options alternatives
En somme, vérifier la santé financière d’une entreprise est essentiel pour éviter tout risque inutile dans le cadre de vos relations commerciales. En prenant le temps d’étudier ces différents éléments et en faisant appel, si besoin, à des experts pour approfondir votre étude, vous mettrez toutes les chances de réussite de vos projets sur votre côté.
